Главная » Банкротства, Кредиты, Просрочка, Скандалы, Тема дня

ФИА-Банк продал кредиты на 1 млрд. рублей компании своего сотрудника

20 Март 2013 1,179 views Нет комментариев

В феврале ЗАО КБ «ФИА-Банк» (г. Тольятти) «подчистило» свою отчетность с помощью переуступки проблемных ссуд компании, формально не связанной с банком, передав ООО «Финтраст» по договору цессии кредиты, которые были выданы компаниям якутского золотодобывающего холдинга «Искра» – ООО «Искра», ООО «Искра плюс» и ООО «Индголд», сообщает ИА «Саминвестор». Эти компании начали работать с ФИА-Банком еще в 2007 году. Однако к осени 2012 года отношения между партнерами испортились из-за невыполнения руководством кредитного учреждения своих обязательств перед золотодобытчиками и попыткой долгового рейдерства, что привело в том числе и к проблемам с выплатой зарплаты сотрудникам якутских компаний. К концу ноября прошлого года общая сумма задолженности «Искры», «Искры плюс» и «Индголда» перед ФИА-Банком составляла 1,058 млрд. рублей. Ухудшение качества этих кредитов могло лишить ФИА-Банк половины собственного капитала, в связи с чем банк оформил переуступку прав требования.
Подобная схема нередко используется для «подчистки» банковской отчетности. Банк выдает кредит на необходимую сумму одной из компаний, которая формально считается неаффилированной банку. Затем средства переводятся на другую фирму, которая, в свою очередь, на эти деньги выкупает у банка проблемный кредит. Таким образом, фактически происходит подмена проблемной ссуды в кредитном портфеле банка на «здоровую». Несколько месяцев «подставная» фирма, выкупившая кредит, будет его обслуживать, в связи с чем банку не придется увеличивать резервы под свой портфель и покрывать понесенные убытки за счет собственных средств. «Финтраст» – не посторонняя для ФИА-Банка компания – ее директором и 100-процентным владельцем является Ольга Антипова, которая работает в банке в должности начальника отдела клиентских отношений и входит в состав ревизионной комиссии холдинга «Голд Индигир Групп», одним из основных акционеров которого является бенефициар ФИА-Банка Александр Носорев, сообщает ИА «Саминвестор».

Оставьте комментарий!

Вы должны быть авторизованы для комментария.